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个人理财规划
CFP全称CERTIFIED FINANCIAL PLANNER，中文译作注册理财规划师，这项证书在美国1972年在美国开始推行，至今已有35年的历史，享有极高的盛誉，是国际理财领域最权威的认证。1990年，国际CFP理事会正式成立，从而使理财规划服务有了国际统一的职业道德标准、胜任能力标准以及实际操作标准，并使得CFP成为国际公认的高端理财规划师的标志。此后，理财规划师以出色的专业知识与技能、严谨公正的职业操守和对客户的优质服务，赢得了社会公众的普遍认可。
在国外，理财规划已成为最受欢迎的职业之一，早在1997年，美国CFP的平均年薪就已经达到11万美元。CFP资格如同理财规划行业的VIP通行证，成为银行、保险、证券、基金等行业从业人员自我价值增值的最佳选择。而我国理财规划起步比较晚，与我国经济发展水平和行业需求还有很大的差距，理财规划师成为了今天中国境内急需的高端人才。
适合群体
- 理财客户经理、保险（寿险/财产险）机构从业人士
- 银行（信托）机构的从业人士
- 证券/期货/投资机构从业人士
- 有志于从事理财规划事业的人士
授课方式：采取多媒体演示、互动式案例教学、小组讨论、实战模拟。
课程长度：2天，可根据模块的适当组合调整课程进度。
学习方式：参加公开课或组织内训。
内容大纲
- 第一部分：个人理财与理财规划概述
- 引言：三个案例
- 什么是个人理财？
- 个人理财规划目的
- 个人理财计划的制定步骤
- 个人理财规划服务流程
- 国内外个人理财展望
- 第二部分：理财规划基础原理
- 个人生命周期、理财特征与金融营销
- 个人或家庭财务报表分析
- 第三部分：理财规划实务
- 居住规划
- 家庭教育规划
- 退休养老规划
- 风险管理和保险规划
- 个人税务筹划
- 投资规划
- 第四部分：理财规划综合案例分析
- 理财规划书基本格式
- 理财规划书撰写流程
- 如何撰写理财规划书正文
- 第五部分：国内外理财产品的比较和展望
- 不同类型理财产品比较
- 国外与香港的银行理财产品
- 理财产品的未来趋势和展望