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年金业务综合研修课程
目前，我国企业年金的存量规模近2000亿元。每年新增资金将在800亿元到1000亿元左右，预计到2010年，企业年金的市场规模应超过5000亿元，再10年后将达到10000亿元。对于国内信托、银行、保险、基金业来说，上千亿的市场规模以及其迅猛的成长速度，的确是一种实实在在的机遇。而同时所面对的是新兴的事物和新式挑战，因此如何确立自己的市场定位，发展壮大起这个朝阳市场，已成为发展中的首要必解问题。企业年金相关政府部门，正在逐步确立发展年金业务的监管法律框架规范，从宏观上保障中国企业年金业务的健康高速发展。成功争取到企业年金的相关业务，首先面临的就是争取获得资格认定的问题。资格认定办法中一个重要条件，就是要求金融机构取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数。有效开展年金业务需要从业人员具有较高的综合素养，年金从业人员要掌握财务、税收、投资、保险和年金管理相关法规等多方面最新知识，才能有效满足企业客户需求，并实现年金高效安全运作。例如，某大型保险公司的一位团险部门的经理就谈到，现在很多大型业务都采用招标形式，要求投标保险公司提供财务报表，并要求对财务报表中的项目和指标做出具体的解释，在日常业务交流中碰到的大多为财务人员，迫切感到仅仅靠所谓的“关系”来营销的时代已经不复存在，必须在短时间内实现向专业人才方向的转型。
本课程摒弃繁杂理论，从一个年金险业务中可能碰到的各种情景和问题出发，精选年金业务中应用性非常强的财务、税务、投资和年金等相关知识，采用通俗易懂的授课方式，化繁为简，给年金经理予以系统的专业培训。同时，紧跟国内外年金发展的最新动态，为学员解读我国最新年金政策和未来发展走向。
适合群体- 从事年金业务的高层管理人士
- 高级业务经理、年金经理、年金产品设计经理
- 其他与企业年金相关联的各界人士等
课程特色
定位精准：专门针对团险年金人员的特点和需求量身设计，不同于一般教科书式的传统课程追求大而全，使得学员陷入知识大海，不知从何学起。本课程从团险人员工作需求出发，精炼出团险从业人员最实用和最迫切需要的财务、投资和企业年金知识，坚实学员的业务根基。
创新视听：课程采用平实的语言和精辟的注释，从零讲起，学员无须专业基础，也可以快速掌握实战重点，省去了很多不必要的长篇理论。课程内容既紧跟保险行业的最新发展动态，又紧密结合保险业务人员工作中的实际问题。
实战为主：课程最大特色是知识的实用高效，精选的教学案例新颖务实。学员获得的知识具有实务化、可行化的特点，真正达到学以致用的目标。
现实案例：研修课程采取多媒体演示、互动式案例教学、小组讨论、实战沙盘模拟，并注重师生间的有效互动和学员知识与经验的共享。 本课程开发了一整套案例库，并以最新更新的案例作为培训的重点。
授课方式：采取多媒体演示、互动式案例教学、小组讨论、实战模拟。
课程长度：3天，可根据模块的适当组合调整课程进度。
学习方式：参加公开课或组织内训。
内容大纲
（一）财务工作内容及作用
1、财务会计的基本原理
2、财务专家的思维模式
3、财务工作的基本内容
4、财务会计三大支柱
5、如何利用财务进行管理和决策
（二）如何阅读财务报表
- 会计报表体系构成
- 资产负债表——企业财务状况快照
- 利润表——企业经营成果的摄像
- 现金流量表——企业的血液循环图
- 财务报表的联系与综合阅读
- 跳出报表看企业
◆案例演示：某科技公司的报表编制过程与阅读
（三）财务报表分析技术
- 财务报表分析原理与方法
- 结构百分比报表分析
- 财务报表比率分类分析
- 杜邦分析法
- 财务粉饰识别
案例演练：财务报表分析综合案例
（四）保险会计实务
1.企业年金与养老保险的会计处理
2.保险公司会计报表分析
3.保险业监管与常见监管指标
（五）税务
1、税收概论
2、企业所得税
3、个人所得税
4、营业税
5、企业购买保险的税务筹划
（六）企业年金
1、资金时间价值
2、企业年金概述
3、国外年金业务发展动态与启示
4、我国最新企业年金法规解读
5、企业年金方案设计与实施
案例演练：企业年金方案综合设计
（七）投资学基础
1、投资学基本概念
2、金融市场和投资工具介绍
3、金融机构类型和作用
4、企业年金的投资管理