“合规与风险管理”高级课程
适合对象：商业银行(信用社、邮储银行)主管风险管理和法律事务的行长、副行长；法律事务部、合规部、财务会计部高级经理、风险管理部与内控审计管理人员、国际业务高级经理、企业银行业务部、授信评审部及其他相关业务部门的中高级管理人员。

概述

　　相继发生的重大操作风险和银行洗钱案等风险丑闻，大多是由银行自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不应该、事实上也不可能替代银行内部的合规风险管理，有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础。

　　与国际银行业相比，中资银行长期以来对合规、操作以及声誉等风险的重视程度不够，风险管理的有效性明显不足，银行内部合规风险管理机制不完善，导致部分中资银行相继发生了一些违规操作和违规经营问题及案件。中国银监会一直强调“管风险”和“管内控”的监管理念，要求银行业金融机构要深刻理解合规风险管理与合规文化建设的科学内涵，运用科学发展观与时俱进地抓好合规风险管理机制建设。
　　同时，随着银行业务的日益多元化、复杂化和国际化，随着中资银行各项改革的持续推进，银行治理结构不断完善，组织架构和业务流程再造逐步深入，中资银行已经深刻认识到加强银行合规风险管理机制建设的重要性和迫切性，纷纷借鉴国际银行合规风险管理机制建设的实践经验制定合规政策，设立合规部门，建设有效的合规风险管理机制，科学修订各项业务的操作规章，使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节，乃至每一位员工。

关键收益
　　 ·进一步做好商业银行的合规风险管理
　　 ·进一步从完善公司治理、培育良好合规文化、搭建合规风险管理框架、理顺合规部门组织结构和配套机制等
　　　方面构建有效的合规风险管理体系
　　 ·交流我国商业银行合规风险管理的工作经验，探索商业银行合规管理的理念和方法

课程内容
第一部分：国外银行发生的重大违规案件的教训与启示
　　· 英国巴林银行倒闭案
　　· 美国安然和世通事件
　　· 法国兴业银行巨额金融违规案
　　· 中行票据诈骗案
　　· 山西“7·28特大金融诈骗案”等

第二部分：商业银行合规风险管理的监管要求
　　· 合规管理的理念
　　· 合规风险与信用风险、市场风险、操作风险、法律风险的区分
　　· 国际银行合规管理的实践
　　· 我国银行业合规管理的现状
　　· 《商业银行合规风险管理指引》解读
　　· 合规管理机制建设
　　· 银监会对商业银行合规风险管理的检查和评价

第三部分：商业银行合规风险管理体系的建立与完善
　　· 合规政策的制定与执行
　　· 董事会和高级管理层在合规风险管理中的职责
　　· 合规管理部门与风险管理部门、法律事务部门及其它相关部门之间的关系
　　· 合规风险管理计划
　　· 合规风险识别和管理流程
　　· 合规风险评估报告
　　· 合规绩效考核制度与合规问责制度

第四部分：商业银行的合规风险管理实务
　　· 近年来新颁布的重要法律法规对商业银行经营的影响及合规建议
　　· 银行信贷业务法律风险审查与司法救济
　　· 反洗钱工作中的合规管理
　　· 新产品、新业务合规风险的识别与评估
　　·银行内部规章制度合规性审核的要点
　　·内部违规的防控